۱۰ شرکت پلتفرم برتر اینشورتکی دنیا چه کارهایی انجام می‌دهند؟

در این مقاله ۱۰ پلتفرم برتر اینشورتک که با فناوری نوآورانه و راهکارهای مشتری‌محور صنعت بیمه را متحول می‌کنند، معرفی و درباره فعالیت‌های آن‌ها توضیحاتی ارائه خواهد شد.

در میان تحول دیجیتال سریع در تمام صنایع، پلتفرم های اینشورتک در حال تغییر شکل نحوه تعامل مصرف‌کنندگان و کسب‌وکارها با محصولات و خدمات بیمه هستند. با تمرکز بر نوآوری، این پلتفرم‌های پیشرفته از فناوری‌های پیشرفته برای ساده‌سازی فرآیندها، بهبود تجربیات مشتری و بهبود ارزیابی ریسک استفاده می‌کنند.

همانطور که صنعت بیمه تحول دیجیتال را می‌پذیرد، ما رهبران برتر اینشورتک را که به عنوان بازیگران کلیدی ظهور می‌کنند، برجسته می‌کنیم.

بیشتر بخوانید: ۱۰ روند برتر تحول دیجیتال در بیمه

۱. Bright Health

کارمندان: ۱۵۰۰

مدیرعامل: G. Mike Mikan

 تأسیس: ۲۰۱۶

Bright Health یک شرکت بیمه سلامت است که بر ارائه راهکارهای مبتنی بر فناوری برای بهبود تجربه مصرف‌کننده تمرکز دارد. این شرکت با ارائه‌دهندگان خدمات درمانی همکاری می‌کند تا شبکه‌های مراقبت یکپارچه ارائه دهد و ارائه خدمات درمانی هماهنگ و کارآمد را تضمین کند.

پلتفرم Bright Health طیفی از طرح‌های بهداشتی، از جمله گزینه‌های فردی، خانوادگی و مدیکر را ارائه می‌دهد که برای برآوردن نیازهای متنوعی طراحی شده‌اند. Bright Health با اولویت دادن به فناوری و همکاری با ارائه‌دهندگان، به دنبال ساده‌سازی تجربه مراقبت‌های بهداشتی و بهبود نتایج برای اعضای خود است. رویکرد نوآورانه این شرکت به بیمه سلامت، آن را به عنوان یک بازیگر کلیدی در چشم‌انداز مراقبت‌های بهداشتی در حال تحول قرار داده است.

بیشتر بخوانید: برچسب سفید برای نئوبانک‌ها: راهکاری سریع برای راه اندازی محصولات بانکی دیجیتال

۲. Oscar Health

کارمندان: ۲,۴۰۰

مدیرعامل:Mark Bertolini

تأسیس: ۲۰۱۲

Oscar Health یک شرکت بیمه سلامت مبتنی بر فناوری است که هدف آن بهبود دسترسی و مقرون به صرفه بودن مراقبت‌های بهداشتی است. Oscar با استفاده از فناوری، تجربه دیجیتال یکپارچه‌ای برای بیمه‌گذاران ارائه می‌دهد، از جمله ابزارهایی برای مدیریت مزایای سلامتی و دسترسی به خدمات پزشکی از راه دور.

رویکرد نوآورانه این شرکت شامل تیم‌های مراقبت شخصی‌سازی‌شده و تمرکز بر مراقبت‌های پیشگیرانه است که به اعضا کمک می‌کند سالم بمانند و هزینه‌های پزشکی را کاهش دهند. تعهد Oscar به شفافیت و مشتری‌محوری آن را به انتخابی محبوب در میان مصرف‌کنندگانی که به دنبال راه‌حل بیمه سلامت مدرن و کارآمد هستند، تبدیل کرده است. ادغام فناوری و مراقبت‌های بهداشتی این شرکت، آن را به عنوان رهبر صنعت قرار داده است.

۳. GoHealth

کارمندان: ۲,۵۳۰

مدیرعامل:Vijay Kotte

تأسیس: ۲۰۰۱

GoHealth یک بازار بیمه سلامت است که مصرف‌کنندگان را با انواع طرح‌های بهداشتی مرتبط می‌کند و در طول فرآیند انتخاب راهنمایی ارائه می‌دهد. این پلتفرم با شرکت‌های بیمه بزرگ همکاری می‌کند تا طیف گسترده‌ای از گزینه‌ها را ارائه دهد که نیازها و بودجه‌های مختلف را پوشش می‌دهد.

رویکرد مبتنی بر فناوری GoHealth، فرآیند مقایسه و ثبت‌نام را ساده و یافتن پوشش مناسب را برای افراد و خانواده‌ها آسان‌تر می‌کند. تمرکز این شرکت بر آموزش و پشتیبانی مشتری اطمینان می‌دهد که کاربران تصمیمات آگاهانه‌ای درباره بیمه سلامت خود می‌گیرند. خدمات جامع GoHealth آن را به منبعی قابل اعتماد برای هدایت در دنیای پیچیده بیمه سلامت تبدیل کرده است.

بیشتر بخوانید: بلاک‌چین و هوش مصنوعی مولد: تیم رویایی فناوری

۴. Clearcover

کارمندان: ۳۴۷

مدیرعامل: Kyle Nakatsuji

تأسیس: ۲۰۱۶

Clearcover یک ارائه‌دهنده بیمه خودرو است که بر فناوری و تجربه مشتری تأکید می‌کند تا پوشش مقرون به صرفه و کارآمد ارائه دهد. پلتفرم دیجیتال این شرکت فرآیند بیمه را ساده می‌کند و از طریق اپلیکیشن موبایل خود، مظنه‌های سریع و مدیریت آسان بیمه‌نامه را ارائه می‌دهد.

استفاده Clearcover از فناوری به آن امکان می‌دهد هزینه‌های عملیاتی را کاهش دهد و صرفه‌جویی را به مشتریان منتقل کند که منجر به قیمت‌گذاری رقابتی می‌شود. تعهد این شرکت به شفافیت و سادگی با مصرف‌کنندگانی که به دنبال تجربه بیمه بدون دردسر هستند، همخوانی دارد. رویکرد نوآورانه Clearcover به بیمه خودرو، شهرتی را به عنوان یک بازیگر آینده‌نگر در صنعت برای آن به ارمغان آورده است.

۵. Corvus Insurance

کارمندان: ۲۴۲

مدیرعامل:Madhu Tadikonda

تأسیس: ۲۰۱۷

Corvus Insurance در بیمه سایبری برای کسب‌وکارها تخصص دارد و از داده‌ها و تجزیه و تحلیل برای ارائه راهکارهای پوشش سفارشی استفاده می‌کند. این شرکت از فناوری پیشرفته برای ارزیابی ریسک و ارائه بینش‌هایی استفاده می‌کند که به کسب‌وکارها در کاهش تهدیدات بالقوه سایبری کمک می‌کند.

پلتفرم اینشورتکی Corvus طیفی از محصولات را ارائه می‌دهد، از جمله مسئولیت سایبری و بیمه خطاها و حذفیات فناوری، که برای محافظت از سازمان‌ها در برابر تأثیر مالی حوادث سایبری طراحی شده است. Corvus Insurance با تمرکز بر مدیریت ریسک مبتنی بر داده، کسب‌وکارها را قادر می‌سازد تا وضعیت امنیت سایبری خود را بهبود بخشند و آسیب‌پذیری‌ها را کاهش دهند. این شرکت در ژانویه ۲۰۲۴ توسط Travelers خریداری شد.

بیشتر بخوانید: ۷ نشانه که مدیران فناوری اطلاعات (CIO) در مسیر تحول دیجیتال نیستند

۶. MetroMile

کارمندان: ۸۷

مدیرعامل: Dan Preston

تأسیس: ۲۰۱۱

MetroMile که در سال ۲۰۲۲ توسط Lemonade خریداری شد، یک شرکت بیمه خودرو است که مدل پرداخت به ازای مایل را ارائه می‌دهد و جایگزینی برای طرح‌های بیمه خودرو سنتی است. این رویکرد به‌ویژه برای رانندگانی که به ندرت از وسایل نقلیه خود استفاده می‌کنند مفید است، زیرا به آنها اجازه می‌دهد فقط برای مایل‌هایی که رانندگی می‌کنند، پرداخت کنند.

فناوری MetroMile شامل دستگاهی است که به پورت تشخیصی خودرو وصل می‌شود تا مسافت طی شده را ردیابی کند و بینش‌هایی در مورد عادات رانندگی ارائه دهد. این مدل نه تنها هزینه‌ها را برای رانندگان کم‌مسافت کاهش می‌دهد، بلکه استفاده آگاهانه‌تر از وسایل نقلیه را نیز تشویق می‌کند.

۷. Root Insurance

درآمد: ۳۵۰ میلیون دلار آمریکا

کارمندان: ۷۰۰+

مدیرعامل: Alexander Timm

تأسیس: ۲۰۱۵

Root Insurance یک ارائه‌دهنده بیمه خودرو است که از تله‌ماتیک برای ارائه نرخ‌های شخصی‌سازی شده بر اساس رفتار رانندگی فردی استفاده می‌کند. Root با ردیابی عادات رانندگی از طریق یک اپلیکیشن موبایل، عواملی مانند ترمز، سرعت و زمان روز را برای تعیین سطوح ریسک و تعیین حق بیمه متناسب با آن ارزیابی می‌کند.

این رویکرد مبتنی بر داده به Root اجازه می‌دهد رانندگان ایمن را با هزینه‌های بیمه کمتر پاداش دهد و شیوه‌های رانندگی ایمن‌تر را ترویج کند. تعهد این شرکت به شفافیت و انصاف آن را به انتخابی محبوب در میان مصرف‌کنندگانی که به دنبال گزینه‌های بیمه خودرو سفارشی و مقرون به صرفه هستند، تبدیل کرده است. استفاده نوآورانه Root از فناوری آن را در بازار رقابتی بیمه خودرو متمایز می‌کند.

بیشتر بخوانید: فناوری بانکداری یکپارچه(integrated bank ): آنچه کسب‌وکارها باید بدانند

۸. Policygenius

کارمندان: ۳۰۰

مدیرعامل: Jennifer Fitzgerald

تأسیس: ۲۰۱۴

Policygenius یک بازار بیمه دیجیتال است که هدف آن ساده‌سازی فرآیند خرید بیمه با امکان مقایسه بیمه‌نامه‌ها از ارائه‌دهندگان مختلف برای مصرف‌کنندگان است. Policygenius که با هدف شفاف‌تر و قابل دسترس‌تر کردن بیمه تأسیس شده است، طیف گسترده‌ای از محصولات بیمه‌ای از جمله بیمه عمر، سلامت، خانه و خودرو را ارائه می‌دهد.

این پلتفرم اینشورتکی به کاربران ابزارها و منابعی را برای درک نیازهای بیمه‌ای خود و تصمیم‌گیری آگاهانه ارائه می‌دهد. Policygenius با جمع‌آوری پیشنهادات از چندین بیمه‌گر، به مصرف‌کنندگان کمک می‌کند تا بهترین پوشش را با نرخ‌های رقابتی پیدا کنند و آن را به منبعی ارزشمند برای کسانی که به دنبال هدایت در چشم‌انداز پیچیده بیمه هستند، تبدیل می‌کند.

۹. Next Insurance

کارمندان: ۷۰۰

مدیرعامل: Guy Goldstein

تأسیس: ۲۰۱۶

Next Insurance یک ارائه‌دهنده بیمه دیجیتال است که بر خدمت‌رسانی به کسب‌وکارهای کوچک تمرکز دارد. این شرکت که برای ساده‌سازی فرآیند خرید بیمه تأسیس شده است، بیمه‌نامه‌های سفارشی را ارائه می‌دهد که می‌توان به سرعت و به راحتی به صورت آنلاین تهیه کرد. این پلتفرم اینشورتکی طیف گسترده‌ای از صنایع را پوشش می‌دهد و گزینه‌های پوشش ضروری مانند مسئولیت عمومی، مسئولیت حرفه‌ای و بیمه جبران خسارت کارگران را ارائه می‌دهد.

Next Insurance با استفاده از فناوری، فرآیندهای درخواست و خسارت را ساده‌سازی می‌کند و آن را برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک قابل دسترس‌تر و کارآمدتر می‌سازد. تأکید این شرکت بر تجربه کاربری و مقرون به صرفه بودن، آن را به عنوان انتخابی پیشرو برای کارآفرینانی که به دنبال راهکارهای بیمه‌ای جامع و ساده هستند، قرار داده است.

بیشتر بخوانید: مقابله با دره‌ی عجیب و غریب (uncanny valley) هوش مصنوعی مولد

۱۰. Lemonade

کارمندان: ۱,۱۰۰+

مدیرعامل: Daniel Schreiber

تأسیس: ۲۰۱۵

Lemonade یک شرکت نوآورانه اینشورتک است که از هوش مصنوعی برای ساده‌سازی فرآیند بیمه استفاده می‌کند. این شرکت که با مأموریت مدرن‌سازی بیمه تأسیس شده است، طیفی از محصولات از جمله بیمه مستأجران، صاحبخانه‌ها، خودرو، حیوانات خانگی و عمر را ارائه می‌دهد. این پلتفرم اینشورتکی به خاطر رابط کاربری کاربرپسند و پردازش سریع خسارات شهرت دارد، به طوری که برخی از خسارت به لطف سیستم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی آن در کمتر از دو ثانیه حل و فصل می‌شوند.

Lemonade بر اساس یک مدل منحصر به فرد عمل می‌کند که در آن کارمزد ثابتی از حق بیمه‌ها دریافت می‌کند و وجوه باقیمانده را به امور خیریه اهدا می‌کند، که با وضعیت آن به عنوان یک شرکت با منفعت عمومی همسو است. هوش مصنوعی این شرکت، از جمله چت‌بات هوش مصنوعی Jim، بخش قابل توجهی از خسارات را مدیریت می‌کند و نیاز به دخالت انسانی را کاهش و کارایی را افزایش می‌دهد. این رویکرد نه تنها رضایت مشتری را بهبود می‌بخشد، بلکه به Lemonade امکان می‌دهد قیمت‌گذاری رقابتی و تجربه دیجیتال یکپارچه‌ای را ارائه دهد.

منبع: اینشورتک

بیشتر بخوانید: بانکداری سنتی باید برای حفظ رقابت، راه‌حل‌های B2B خود را نوآورانه کنند

• ۱۰ شرکت پلتفرم برتر اینشورتکی دنیا چه کارهایی انجام می‌دهند؟