۱۰ شرکت فین‌تک با سریع‌ترین رشد در سال ۲۰۲۳

به گزارش اقتصاد دیجیتال به نقل از fintechmagazine؛ صنعت فین‌تک به طور کلی، بخش به‌سرعت در حال رشدی است. در این لیست ۱۰ شرکت از سریع‌ترین شرکت‌های در حال رشد فین‌تک در سال گذشته را بررسی می‌کنیم که شامل شرکت‌هایی از آمریکای شمالی و جنوبی، اروپا و آسیا می‌شود.

۱۰. اسکوئر (Square)

شرکت فین‌تک آمریکایی اسکوئر، که توسط Block تأسیس شده، امروزه یکی از بزرگترین شرکت‌های فین‌تک در جهان است. اسکوئر به کسب‌وکارهای کوچک و متوسط (SMEs) این امکان را می‌دهد تا تراکنش‌های کارت اعتباری را به سادگی پردازش کنند و از دستگاه‌های کوچک مانند گوشی‌های هوشمند و تبلت‌ها به عنوان پایانه‌های فروش (POS) استفاده کنند. این شرکت در حال حاضر دامنه خدمات خود را گسترش داده است که شامل Square Payroll، Square Market و Square Wallet می‌شود. این اقدامات پیش از راه‌اندازی سیستم صندوق دیجیتال جدید و به‌روزرسانی تکنولوژی تبلت POS آن‌ها انجام شد.

بیشتر بخوانیم: ۱۰ بانک برتر جهان در سال ۲۰۲۳

۹. جیانپو تکنولوژی (Jianpu Technology)

جیانپو تکنولوژی یکی از پیشروترین پلتفرم‌های مستقل باز برای کشف و پیشنهاد محصولات و خدمات مالی در چین است. پلتفرم باز جیانپو فرصت‌هایی را برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود به فضای فین‌تک هستند، فراهم می‌کند و سهام شرکت‌هایی مانند Nubank، PayPal، Visa و SoFi را ارائه می‌دهد. این شرکت فین‌تک با توجه به نیازهای مالی و رتبه اعتباری هر کاربر، پیشنهادات مالی را برای آن‌ها شخصی‌سازی می‌کند و در عین حال به ارائه دهندگان خدمات مالی، راه‌حل‌های فروش و بازاریابی برای رسیدن به مشتریان هدفشان ارائه می‌دهد. جیانپو با راه‌حل‌های خود برای کانال‌های آنلاین و موبایلی، از طریق راه‌حل‌های جامع خود از رقابت در صنعت خدمات مالی (فین‌سرو) پشتیبانی می‌کند.

۸. روبن‌هود (Robinhood)

شرکت خدمات مالی و پلتفرم معاملات سهام آمریکایی، روبن‌هود، به خاطر رشد چشمگیر خود در سال گذشته شناخته شده است. این شرکت که هم‌اکنون پیشرو در ارائه معاملات بدون کارمزد سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و ارزهای دیجیتال است، خود را برای رشد قابل توجه در سال ۲۰۲۴ آماده می‌کند، به ویژه پس از گسترش خدمات معاملات ارز دیجیتال خود به اتحادیه اروپا در سال گذشته. علاوه بر این، روبن‌هود به‌زودی قصد دارد گزینه‌های خدمات کامل خود را در انگلستان گسترش دهد و امکان دسترسی رایگان به معامله ۶۰۰۰ سهام آمریکایی را فراهم کند. این گسترش با استراتژی جهانی شرکت همسو است. بهبودهای اخیر پلتفرم شامل ساعات معاملاتی طولانی‌تر، پلتفرم وام سهام و سرمایه‌گذاری‌های خودکار دوره‌ای است.

بیشتر بخوانیم: چگونه بلاک‌چین برنامه‌های فین‌تک را متحول می‌کند؟

۷. nerdwallet

NerdWallet که در سال ۲۰۰۹ توسط تیم چن و جیکوب گیبسون تأسیس شد، امروزه یکی از سریع‌ترین شرکت‌های فین‌تک در حال رشد است. این شرکت با ارائه خدمات وام، بیمه و کارت اعتباری به مصرف‌کنندگان، ماموریت دارد تا فرهنگ برنامه‌ریزی مالی قوی‌تری را در ایالات متحده پرورش دهد. این شرکت پس از خرید Know Your Money، یک استارت‌آپ مستقر در Norwich که مجموعه‌ای مشابه از ابزارهای مقایسه و اطلاعات متناسب با مصرف‌کنندگان بریتانیا را ارائه می‌داد، در سال ۲۰۲۰ به انگلستان گسترش یافت. NerdWallet در سال ۲۰۲۱ در بازار بورس نزدک سهام خود را عرضه کرد و در سال ۲۰۲۳ به‌طور میانگین ۲۳ میلیون کاربر ماهانه داشت.

۶. روُلوت (Revolut)

روُلوت بزرگترین نئوبانک در انگلستان و یک بازیگر اصلی در اروپا است. این شرکت اخیراً از برنامه‌هایی برای ارائه خدمات تلفن همراه در بریتانیا رونمایی کرده است، یک حرکت استراتژیک که با چشم‌انداز آن برای تبدیل شدن به یک «سوپر اپل» موبایل جامع همسو است. روُلوت در رقابت با بانک‌های سنتی، ویژگی‌های جدید هوش مصنوعی را برای بهبود محافظت در برابر کلاهبرداری با کارت معرفی کرده است، زیرا می‌داند که داشتن سبد سهام بزرگ‌تر آن را در برابر حملات سایبری آسیب‌پذیرتر می‌کند. دستیابی به این نقاط عطف برای موفقیت مداوم روُلوت حیاتی است، زیرا این شرکت با حضور در ۱۵۰ کشور، ارائه خدمات به ۳۵ میلیون مشتری شخصی و ۵۰۰۰۰۰ کسب‌وکار، قبلاً رهبری جهانی فین‌تک را برای خود تثبیت کرده است.

بیشتر بخوانیم: پیشرفت‌های بلاک چین به نوآوری‌های بیشتر در CBDCها منجر می‌شود

۵. سُفی (SoFi)

شرکت SoFi Technologies امروزه یکی از پیشروان حوزه‌ی اعتباردهی و خدمات مالی است. این شرکت به خاطر عدم دریافت هیچ‌گونه هزینه‌، کارمزد عدم موجودی وجه و دیرکرد شناخته‌شده است و خدمات SoFi آسودگی خاطر را برای مصرف‌کنندگان به ارمغان می‌آورد. این شرکت فین‌تک که در سان‌فرانسیسکو مستقر است، خدمات مالی متنوعی از جمله بازتامین مالی وام دانشجویی، وام مسکن، وام شخصی، کارت‌های اعتباری و خدمات سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد. با در دسترس بودن خدمات بانکی از طریق اپلیکیشن موبایل و رابط‌های دسکتاپ، درآمد سُفی بین سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳ با رشد قابل توجه ۴۷.۳۸ درصدی همراه بوده است که این شرکت را به یکی از پیشروترین ارائه دهندگان خدمات مالی شخصی در ایالات متحده تبدیل می‌کند.

۴. آدن (Adyen)

آدن یک ارائه‌دهنده‌ی پیشرو در زمینه‌ی درگاه‌های پرداخت در اروپا است. این شرکت فین‌تک در سال ۲۰۰۶ توسط گروهی از کارآفرینان با هدف توسعه پلتفرمی تأسیس شد که بتواند نیازهای شرکت‌های جهانی در حالِ توسعه‌ی امروزی را برآورده کند. امروزه، آدن پلتفرم فین‌تکِ منتخبِ بسیاری از شرکت‌های پیشرو در سراسر جهان از جمله متا، اوبر، اچ اند ام، ای‌بِی و مایکروسافت است. آدن با قابلیت‌های جامع پرداخت، بینش مبتنی بر داده و محصولات مالیِ خود در یک راه‌حل یکپارچه‌ی جهانی، کسب‌وکارها را به ابزارهای ضروری برای پرداخت‌های روان، قابلیتِ مقیاس‌پذیری و تجربه‌ی بهترِ مشتریان مجهز می‌کند.

بیشتر بخوانیم: ترکیب هوش مصنوعی و بلاک‌چین در امور مالی و سرمایه‌گذاری

۳. وایز (Wise)

این شرکت که پیش‌تر با نام TransferWise شناخته می‌شد، به رهبری در حوزه‌ی تراکنش‌های مالی بین‌المللی با ارائه‌ی انتقال وجوه‌ی سریع و مقرون‌به‌صرفه تبدیل شده است. وایز با گذشت زمان، خدمات خود را به کارت‌های بدهی، حساب‌های چند ارزی و حساب‌های تجاری گسترش داده است. اخیراً، وایز برای برآوردن استانداردهای نظارتی در سطح جهانی، با همکاری با Frontier تلاش‌های خود را در زمینه‌ی انطباق (Compliance) افزایش داده است. این شرکت همچنین در سال ۲۰۲۰ با رهبری D1 Capital Partners و حمایت سهام‌دار فعلی Lone Pine Capital، موفق به تأمین مالی به ارزش ۳۱۹ میلیون دلار آمریکا در ارزشیابی ۵ میلیارد دلاری شرکت شد. دفتر مرکزی وایز در انگلستان قرار دارد و این شرکت با داشتن دفاتری در لندن، استونی، ترکیه، سنگاپور و ایالات متحده، موقعیت رهبری خود را در اروپا و سطح جهانی حفظ کرده است.

۲. نوبانک (Nubank)

نوبانک، پیشرو و همچنان سریع‌ترین شرکت فین‌تک و نئوبانک آمریکای جنوبی، شاهد رشد عظیم ۱۱۳.۶۴ درصدی درآمد خود بین سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳ بود، در حالی که علی‌رغم مجموعه‌ای از مشکلات کلان اقتصادی و پیامدهای همه‌گیری کووید-۱۹، رشد درآمد ۳ ساله آن ۷۷.۸ درصد بوده است. نوبانک، یک بانک کاملاً دیجیتال، پیشرو در زمینه خدمات مالی با محوریت مشتری در برزیل است و تعداد بیشتری از مشتریان با صرف‌نظر از مؤسسات سنتی و قدیمی به نفع خدمات روان‌تر و راحت‌تر ارائه‌شده توسط نوبانک، به سمت این بانک روی می‌آورند. نوبانک که ابتدا در برزیل تأسیس شد، اکنون در سراسر مکزیک و کلمبیا نیز فعالیت می‌کند و به بیش از ۷۰ میلیون مشتری خدمات ارائه می‌دهد. این ارقام برای این نئوبانک آمریکای جنوبی همچنان در حال افزایش است.

بیشتر بخوانیم: مزایای و ریسک‌های رایج نئوبانک‌ها چیست؟

۱. LM Funding America

شرکت LM Funding America با رشد درآمد ۳۳۹ درصدی در بازه زمانی ۱۲ ماهه بین سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، یکی از سریع‌ترین شرکت‌های فین‌تک در حال حاضر است. این شرکت یک شرکت مالی تخصصی مبتنی بر استخراج ارز دیجیتال و فناوری است که به انجمن‌های غیرانتفاعی در ایالات فلوریدا، واشنگتن، کلرادو و ایلینوی وجوهی را تأمین می‌کند. LM Funding America محصولات مالی متناسب با نیازهای خاص انجمن‌های غیرانتفاعی به آن‌ها ارائه می‌دهد. برای مثال، محصول اصلی آن‌ها تأمین مالی انجمن‌ها با خرید حقوق آن‌ها تحت حساب‌های معوق است. این شرکت همچنین برنامه‌ای تحت عنوان «ضمانت همسایه جدید» ارائه می‌دهد که در آن یک انجمن هرگونه بدهی و تعهدات معوق واحدهای بدهکار را به LM Funding America واگذار می‌کند و در مقابل، پرداخت حق‌السهم ماهانه مربوط به هر واحد بدهکار را دریافت می‌کند. مدل عملیاتی منحصربه‌فرد این شرکت فین‌تک منجر به رشد قابل توجه آن شده است و جایگاه اول را در لیست ۱۰ شرکت فین‌تک با سریع‌ترین رشد ما به خود اختصاص داده است.

بیشتر بخوانیم: عصر دیجیتال برای همه